Бизнес и Финансы

Рынок Forex (FOReign EXchange market) - межбанковский рынок, сформировавшийся в 1971 году, когда международная торговля перешла от фиксированных курсов валют к плавающим. Это совокупность сделок агентов валютного рынка по обмену оговоренных сумм денежной единицы одной страны на валюту другой по согласованному курсу на определенную дату. При обмене курс одной валюты относительно другой определяется очень просто: спросом и предложением – обмен, на который согласны обе стороны.

Объемы операций мирового валютного рынка посто­янно растут. Это связано с развитием международной торговли и отменой валютных ограничений во многих странах. Ежедневный объем конверсионных операций в мире составлял в середине 1998 года 1 триллион 982 мил­лиарда долларов США (на долю лондонского рынка при­ходилось порядка 32% дневного оборота, Нью-Йорк об­менивал около 18%, германский рынок - 10%). Впечатля­ющим является не только сам по себе объем операций, но и те темпы, которыми отмечено развитие рынка: в 1977 году дневной оборот составлял пять миллиардов амери­канских долларов, за десять лет он вырос до 600 милли­ардов и достиг одного триллиона долларов 1992 году. Около 80% всех сделок составляют спекулятивные операции, имеющие целью извлечение прибыли от игры на разнице валютных курсов. Игра эта привлекает множество учас­тников, как финансовых организаций, так и индивидуаль­ных инвесторов.

Вследствие высочайших темпов развития информационных технологий в последние два десятилетия сам рынок изменился неузнаваемо. Окруженная некогда ореолом кастовой таинственности профессия валютного дилера стала почти массовой. Опе­рации с валютой, бывшие недавно привилегией только наиболее крупных банков-монополистов, теперь являют­ся общедоступными, благодаря системам электронной торговли. И сами крупнейшие банки также часто пред­почитают торговлю в электронных системах индивиду­альным двусторонним операциям. На долю электронных брокеров сегодня приходится 11% оборота рынка FOREX. Дневной объем операций наиболее крупных международных банков (Deutsche Bank, Barclays Bank, Union Bank of Switzerland, Citi Bank, Chase Manhattan Bank, Standard Chartered Bank) достигает миллиардов долларов.

Назначение рынка FOREX как места применения личной финансовой, интеллектуальной и психической силы вовсе не в том, чтобы пытаться пой­мать там птицу счастья. Иногда кому-то это удается, но не надолго. Главное достоинство валютного рынка в том, что там можно добиться успеха именно силой своего ин­теллекта.

Другое важное свойство валютного рынка, как это не странным покажется - в его стабильности. Каждый знает что основное свойство финансового рынка - его неожиданные падения. Но в отличие от фондового рын­ка FOREX не падает. Если акции обесценились - то это крах. Если же обрушился доллар, то это всего лишь озна­чает что другая валюта стала сильнее; например иена, которая за несколько месяцев в конце 1998 года стала на четверть дороже по отношению к доллару. Причем были отдельные дни, когда падение доллара измерялось десят­ками процентов. Но рынок никуда не упал торговля продолжалась как всегда. Именно в этом заключается устойчивость рынка и связанного с ним бизнеса: валюта - абсолютно ликвидный товар и будет торговаться всегда.

Валютный рынок является круглосуточным, он не связан с определенными часами работы бирж, торговля происходит между банками, находящимися в разных ча­стях земного шара. Подвижность валютных курсов тако­ва, что значительные изменения происходят весь­ма часто, позволяя совершать по несколько операций каж­дый день. Если иметь отработанную надежную техноло­гию торговли, можно сделать из нее бизнес, с которым по эффективности не сравнится никакой другой. Неда­ром крупнейшие банки покупают дорогое электронное оборудование и содержат штаты в сотни трейдеров тор­гующих на различных секторах валютного рынка.

Начальные затраты на вхождение в этот бизнес се­годня очень невелики. Действительно, пройти первона­чальное обучение, приобрести компьютер, купить информационный сервис и сформировать депозит стоит не­сколько тысяч долларов; на такие деньги никакой реаль­ный бизнес не создашь. При избытке предложений услуг в этой области найти надежного брокера - также вполне реальное дело. Остальное зависит от самого трейдера. Как в никакой другой области деятельности сегодня, здесь все зависит от Вас лично.

Главное, что потребует рынок для успешной работы - не количество денег, с которыми Вы войдете в него. Главное - это способность постоянно концентрировать­ся на работе по изучению рынка, пониманию его меха­низмов и интересов участников; это непрерывное совер­шенствование своих торговых подходов и дисциплина при их реализации. Никто не достиг успеха на этом рынке, идя напролом со своим капиталом наперевес. Рынок силь­нее любого, он сильнее даже центральных банков с их огромными запасами валютных резервов. Народный ге­рой валютного рынка Джордж Сорос вовсе не победил Банк Англии, как думают многие; он правильно предуга­дал, что в сложившихся противоречиях европейской фи­нансовой системы есть достаточно проблем и интересов, которые не дадут удержать фунт. Так и получилось. Банк Англии, потратив около 20 миллиардов долларов на под­держание курса фунта, бросил его, предоставив рынку. Рынок разобрался с этой проблемой, а Сорос получил свой миллиард.

Международная валютная система прошла большой путь за тысячелетия истории человечества, но несомненно сегодня в ней происходят изменения самые интересные и ранее немыслимые. Два главных изменения определяют новый облик мировой валютной системы:

а) деньги полностью отделены теперь от какого бы то ни было материального носителя;
б) мощные информационные и телекоммуникацион­ные технологии позволили объединить денежные систе­мы разных стран в единую глобальную финансовую сис­тему, не признающую границ.


ХАРАКТЕРНЫЕ ПРИВЛЕКАТЕЛЬНЫЕ ОСОБЕННОСТИ РЫНКА

ликвидность: рынок оперирует огромными денежными массами и предоставляет полную свободу при открытии или закрытии позиции по существующей на данный момент рыночной котировке. Высокая ликвидность является мощной притягательной силой для любого инвестора, т.к. она обеспечивает ему свободу открывать и закрывать позицию любого объема.

оперативность: в силу 24-часового режима работы участникам рынка FOREX не нужно ждать, чтобы прореагировать на то или иное событие, как это случается на многих рынках.

доступность: возможность торговать 24 часа в сутки, участник рынка не испытывает необходимости ждать, чтобы прореагировать на то или иное событие;

гибкое регулирование системы организации торговли: на валютном рынке позиция может быть открыта на заранее установленный срок по желанию инвестора, что позволяет заранее планировать по времени свою будущую активность;

стоимость: рынок Forex традиционно не имеет никаких комиссионных расходов, кроме естественной рыночной разницы bid/ask цены спроса и предложения;

однозначность котировок: из-за высокой ликвидности рынка большинство продаж может быть выполнено по единой рыночной цене, что позволяет избежать проблемы неустойчивости, существующей во фьючерсах и других валютных инвестициях, где могут быть в одно время и по определенной цене проданы только ограниченные количества валюты;

направленность рынка: движение валют имеет вполне определенную направленность, которую можно проследить за достаточно длительный отрезок времени. Каждая конкретная валюта показывает только ей характерные изменения во времени, что дает инвестиционным менеджерам возможности манипулирования на рынке FOREX;

размер маржи: размер кредитного "плеча" (маржи) на рынке FOREX определяется лишь соглашением между клиентом и тем банком или брокерской фирмой, которая обеспечивает ему выход на рынок, и обычно составляет 1:100. Т.е., внеся залог в 1000 долларов, клиент может совершать сделки на сумму, эквивалентную 100 тысяч долларов. Использование таких больших кредитных "плеч", вкупе с сильной изменчивостью котировок валют, и делает этот рынок высокодоходным, но и высокорискованным.

МАРЖИНАЛЬНАЯ СИСТЕМА ТОРГОВЛИ

Типичные объемы сделок в межбанковской торговле составляют 10 миллионов долларов. Однако, совершенно ясно, что такие размеры сделок не доступны частному инвестору, ну или, по крайней мере, подавляющему большинству.

Участие мелких и средних инвесторов на Forex стало возможно благодаря посреднической деятельности дилинговых или брокерских компаний. Во многих странах средние и мелкие инвесторы имеют выход на мировой валютный рынок, используя в своих операциях суммы от 2 тысяч долларов США. Дилинговая компания предоставляет своим клиентам кредитную линию, так называемый "дилинговый рычаг" или "кредитное плечо", в несколько раз превышающее сумму депозита. Брокеры, предоставляющие услуги маржинальной торговли, требуют внесения залогового депозита и дают возможность клиенту совершать операции купли-продажи валют на суммы, в 50, в 100, а иногда даже в 200 раз большие, чем внесенный депозит. Риск потерь возлагается на клиента, депозит служит обеспечением, страхующим брокера. Система работы через дилинговую (брокерскую) компанию с предоставлением кредитного плеча получила названия "маржинальной торговлей" ("margin trading").

Если просто, то суть "маржинальной торговли" сводится к следующему - инвестор, размещая залоговый капитал, получает возможность управления целевыми кредитами, выделяемыми под этот залог и гарантировать своим депозитом возможные потери по открытым валютным позициям.

Как уже было сказано, в отличие от валютных операций с реальной поставкой или реальным обменом валюты, участники FOREX, особенно если они имеют маленький капитал, используют торговлю со страховым депозитом - маржинальную, или рычаговую торговлю (margin trade или leverage trade). При маржинальной торговле каждая операция обязательно имеет два этапа: покупка (продажа) валюты по одной цене, а затем обязательная продажа (покупка) ее по другой (или по той же) цене. Первое действие называется открытием позиции, а второе - закрытием позиции. При открытии позиции реальной поставки валюты не происходит, а участник, открывший позицию, вносит страховой депозит, который служит гарантией компенсации возможных потерь. После закрытия позиции страховой депозит возвращается, и происходит расчет прибыли или потерь.

Операция при маржинальной торговле обязательно состоит из двух частей: открытие позиции и закрытие позиции. Например, прогнозируя удорожание (усиление) евро по отношению к доллару, мы хотим купить за доллары более дешевый евро сейчас и продать его обратно, когда он станет дороже. В этом случае операция будет выглядеть следующим образом: открытие позиции - покупка евро, закрытие позиции - ее продажа. Все время, пока позиция не закрыта, мы имеем "открытую позицию по евро". Точно так же, если мы считаем, что евро будет дешеветь (слабеть) по отношению к доллару, то наша операция будет состоять из таких шагов: открытие позиции - продажа более дорогого евро, закрытие позиции - покупка подешевевшего евро. Таким образом, у нас есть возможность получать прибыль как при понижении, так и при повышении курса валюты.

Осуществить выход на FOREX вы можете только через посредника. Таким посредником может быть дилинговый центр. Эта организация предоставляют вам канал связи (компьютерный или телефонный) с брокером, который дает вам котировки валюты и через которого вы можете совершать операции. Также вы можете непосредственно работать с домашнего компьютера через Интернет. Такой вариант работы в последнее время получает все большее распространение. Те цены, которые вы видите на экране компьютера, - цены реальных сделок на FOREX.

Клиент заключает договор с компанией, по которому последняя обязуется по поручению клиента за свой счет и от своего имени осуществлять операции. При этом у нее возникает риск потерь от совершения подобных сделок, поэтому клиент в качестве залога кладет на депозит в банке определенную сумму. Размер этого депозита определяется исходя из суммы заключаемых банком сделок и предоставляемого клиенту кредитного плеча. В случае если дилинговая компания получает убыток от проведенной операции, то у инвестора возникают обязательства перед ней в размере этого убытка, которые покрываются из залогового депозита; если компания получила прибыль от проведенной операции, то у нее возникают обязательства перед инвестором в размере этой прибыли. Полученная прибыль начисляется на залоговый депозит клиента. Обязательным условием является поручение клиента компании на закрытие открытой позиции, ведь компания играет на свои деньги; если такого не происходит, то банк может сам закрыть длинную позицию короткой, при этом клиент может понести убытки. На мировом рынке крайне редки ситуации, когда курсы валют по отношению друг к другу изменяются более чем на два процента, и проиграть свой залог клиенту при разумной игре практически невозможно. Если же дилер банка видит, что возможные убытки при неблагоприятном движении курса могут превысить сумму залогового депозита, он может самостоятельно без указания клиента закрыть позицию с убытком, не превышающим залоговой суммы.

Маржинальная торговля привлекательна своей доступностью. Вложение средств в ценные бумаги ведущих зарубежных стран с целью получения фиксированного дохода вряд ли будет интересным для наших соотечественников. Конечно, облигации Федерального Казначейства США - самые надежные и стабильные, но при их дороговизне они обеспечивают низкую доходность (около 6% годовых) и являются объектом долгосрочных вложений. По акциям доходность выше, однако, размер дивидендов напрямую зависит от успешной работы конкретного предприятия и предпочтений его акционеров. Более интересной признается покупка акций с целью игры на повышении их курса, но для этого уже требуются более крупные вложения. Маржинальная торговля лишена приведенных ограничений - Вы можете продавать и покупать в зависимости от Ваших ожиданий, а для проведения операции будет достаточно средств в размере всего 1-3 процентов от суммы сделки.

Одной из самых важных основ трейдинга является принятие верных решений и разработка правильной и эффективной торговой стратегии. Перед разработкой торговой стратегии трейдер должен иметь практические знания технического анализа, а также знания наиболее популярных технических принципов.

Пример: Стратегия 1 - Простой скользящий средний показатель

Успешная торговля очень часто рассматривается как оптимизация рисков при повышении доходности. Любая трейдинговая стратегия должна подразумевать четкий метод ограничения риска, получая при этом наибольшую прибыль от благоприятных движений на рынке. Мы продемонстрируем пример принятия решения с использованием технического анализа простого скользящего показателя (Simple Moving Average/"SMA"), основанный на SMA для 12 временных периодов, где каждый период равен 15 минутам. Это лишь один их примеров трейдинговой стратегии, и мы советуем всем трейдерам изучать также и другие стратегии и применять их затем на практике.

Мы будем использовать простой алгоритм: когда цена валюты поднимется выше, чем 12-периодный SMA, то это будет восприниматься сигналом к покупке на рынке. Когда цена опустится ниже, чем 12-периодный SMA, это будет сигналом к «остановке и развороту» ("Stop and Reverse"/"SAR"). Другими словами, длинная позиция будет ликвидирована, а короткая – открыта, причем обе при помощи рыночных ордеров. Таким образом данная система будет «всегда» держать трейдера на рынке – у него всегда будет или длинная, или короткая позиция после первого сигнала. На приведенном ниже графике белая линия отображает изменения цены USDJPY, розовая - 12-периодный SMA для USDJPY, а красная линия указывает уровень, на котором USDJPY пересекает вверх SMA, подавая тем самым сигнал на покупку по приблизительной цене 129.90::
Это простой пример технического анализа применительно к трейдингу. Многие стратегии, применяемые профессиональными трейдерами, подразумевают использование скользящих средних показателей наряду с другими индикаторами или «фильтрами». Обращаем Ваше внимание на то, что метод скользящего среднего сам по себе имеет элемент управления рисками: длинная позиция будет ликвидирована достаточно быстро на падающем рынке, так как цена упадет ниже уровня SMA, генерируя сигнал stop-and-reverse. То же самое относится и к сигналу на продажу на растущем рынке. SMA генерируется автоматически интегрированным графическим приложением GCI.

Пример: Стратегия 2 – Уровни поддержки и сопротивления

Одно из использований технического анализа, помимо технических исследований, заключается в определении уровней «поддержки» и «сопротивления». Идея здесь заключается в том, что рынок будет тяготеть к торговле выше своих уровней поддержки и ниже своих уровней сопротивления. Если уровень поддержки или сопротивления преодолевается, то ожидается, что рынок будет следовать дальше в том же направлении. Данные уровни определяются при анализе графика и оценке позиции, на которой рынку в прошлом не удавалось преодолеть уровни сопротивления или поддержки.

Например, на приведенном ниже графике EURUSD установил уровень сопротивления приблизительно на .9015. Другими словами, EURUSD поднимался несколько раз последовательно до отметки .9015, но ему ни разу не удавалось через нее пройти.

Торговая стратегия в данном случае будет подразумевать продажу EURUSD в следующий раз, когда цена подойдет близко к отметке .9015, поставив стоп-ордер чуть выше, чем .9015, например на .9025. Данная сделка была довольно удачной, так как EURUSD продолжил падать, не преодолевая уровень сопротивления на .9015, и это демонстрирует, что значительный доход может быть получен даже рискуя только 10 или 15 пунктами (.0010 или .0015 в EURUSD).

Одной из самых важных основ трейдинга является принятие верных решений и разработка правильной и эффективной торговой стратегии. Перед разработкой торговой стратегии трейдер должен иметь практические знания технического анализа, а также знания наиболее популярных технических принципов.

Пример: Стратегия 1 - Простой скользящий средний показатель

Успешная торговля очень часто рассматривается как оптимизация рисков при повышении доходности. Любая трейдинговая стратегия должна подразумевать четкий метод ограничения риска, получая при этом наибольшую прибыль от благоприятных движений на рынке. Мы продемонстрируем пример принятия решения с использованием технического анализа простого скользящего показателя (Simple Moving Average/"SMA"), основанный на SMA для 12 временных периодов, где каждый период равен 15 минутам. Это лишь один их примеров трейдинговой стратегии, и мы советуем всем трейдерам изучать также и другие стратегии и применять их затем на практике.

Мы будем использовать простой алгоритм: когда цена валюты поднимется выше, чем 12-периодный SMA, то это будет восприниматься сигналом к покупке на рынке. Когда цена опустится ниже, чем 12-периодный SMA, это будет сигналом к «остановке и развороту» ("Stop and Reverse"/"SAR"). Другими словами, длинная позиция будет ликвидирована, а короткая – открыта, причем обе при помощи рыночных ордеров. Таким образом данная система будет «всегда» держать трейдера на рынке – у него всегда будет или длинная, или короткая позиция после первого сигнала. На приведенном ниже графике белая линия отображает изменения цены USDJPY, розовая - 12-периодный SMA для USDJPY, а красная линия указывает уровень, на котором USDJPY пересекает вверх SMA, подавая тем самым сигнал на покупку по приблизительной цене 129.90::
Это простой пример технического анализа применительно к трейдингу. Многие стратегии, применяемые профессиональными трейдерами, подразумевают использование скользящих средних показателей наряду с другими индикаторами или «фильтрами». Обращаем Ваше внимание на то, что метод скользящего среднего сам по себе имеет элемент управления рисками: длинная позиция будет ликвидирована достаточно быстро на падающем рынке, так как цена упадет ниже уровня SMA, генерируя сигнал stop-and-reverse. То же самое относится и к сигналу на продажу на растущем рынке. SMA генерируется автоматически интегрированным графическим приложением GCI.

Пример: Стратегия 2 – Уровни поддержки и сопротивления

Одно из использований технического анализа, помимо технических исследований, заключается в определении уровней «поддержки» и «сопротивления». Идея здесь заключается в том, что рынок будет тяготеть к торговле выше своих уровней поддержки и ниже своих уровней сопротивления. Если уровень поддержки или сопротивления преодолевается, то ожидается, что рынок будет следовать дальше в том же направлении. Данные уровни определяются при анализе графика и оценке позиции, на которой рынку в прошлом не удавалось преодолеть уровни сопротивления или поддержки.

Например, на приведенном ниже графике EURUSD установил уровень сопротивления приблизительно на .9015. Другими словами, EURUSD поднимался несколько раз последовательно до отметки .9015, но ему ни разу не удавалось через нее пройти.

Торговая стратегия в данном случае будет подразумевать продажу EURUSD в следующий раз, когда цена подойдет близко к отметке .9015, поставив стоп-ордер чуть выше, чем .9015, например на .9025. Данная сделка была довольно удачной, так как EURUSD продолжил падать, не преодолевая уровень сопротивления на .9015, и это демонстрирует, что значительный доход может быть получен даже рискуя только 10 или 15 пунктами (.0010 или .0015 в EURUSD).



Читать полностью »

Управление рисками является одной из самых важных составляющих успешного трейдинга. Хотя эмоционально гораздо более привлекательным является фокусирование на прибыли, каждый трейдер должен четко определять, сколько он может потерять от каждой сделки до того, как он будет сокращать убытки, и какой убыток он хочет получить по своему счету до закрытия сделки и ее переоценки.

Эффективности в управлении рисками можно добиться двумя способами: 1) закрывая убыточную сделку прежде, чем убыток превзойдет определенный максимально допустимый порог ( «сокращение убытков») и 2) ограничивая «кредитное плечо» или размер торгуемой позиции для данного счета.

Сокращение убытков

Очень часто начинающие трейдеры слишком обеспокоены убыточными сделками. Они позволяют накапливаться убыткам по сделке, надеясь на то, что рынок внезапно пойдет в обратном направлении и все убытки превратятся в прибыль. Практически все успешные трейдинговые стратегии включают в себя дисциплинированные процедуры по сокращению убыточности операций. Когда трейдер видит, что открыл ошибочную позицию, возникает много эмоций, которые мешают закрыть убыточную сделку по правильной цене. Самый лучший выход из этой ситуации – решить еще до инициации сделки, нак каком уровне позиция должна быть закрыта в случае ее убыточности. Таким образом трейдер определит для себя максимальную сумму, которой он готов пожертвовать в данной сделке.

Другим ключевым элементом управления рисками является оценка рисков по всему счету в целом. То есть трейдер должен определить до начала проведения операций по счету, какую сумму со своего счета он может позволить себе потерять прежде, чем он прекратит совершать операции по счету и переоценит свою стратегию. Если Вы открываете счет с депозитом $2,000, Вы можете понести убыток в размере $2,000? $1,000? Также как и при определении уровня риска по отдельной сделке здесь необходимо обозначить для себя определенный уровень и четко его придерживаться.

Определение размера позиции

Перед началом любой трейдинговой программы необходимо провести расчет максимального убытка по счету, который может возникнуть по одной сделке и по одному лоту. Например, предположим, что максимальный убыток по любой одной сделке может составлять только 30 пунктов. Это будет равняться $300 при размере позиции $100,000. Далее предположим, что размер позиции $100,000 равняется одному лоту. Пять последовательных убыточных сделок составят общий убыток в $1,500 (5 x $300): сложная ситуация, но вполне возможная в долгосрочной перспективе. Для счета с балансом $10,000 это равнозначно 15%-ному убытку. Поэтому, даже если и возможно торговать 5 или более лотами при балансе счета, равном $10,000, данный анализ показывает, что его итоговое понижение будет слишком резким (75% или даже более от начального баланса счета будет «ликвидировано»).

Каждый трейдер должен чувствовать этот максимальный размер убытка по одному лоту и затем определять сумму, которую он может задействовать в торгах для данного размера счета, что приведет к приемлемым «понижениям».

Я хочу вам рассказать о тринадцати базовых принципах управления вашими инвестициями. Эти принципы проверены временем. Возможно, они помогут вам обрести финансовую независимость.
Принцип 1. Диверсифицируйте, снизьте риск. Старая поговорка "не кладите все яйца в одну корзину" особенно справедлива, когда речь идет о инвестировании. Не следует вкладывать деньги в акции одной компании. Иначе можно прогореть. Акции различных компаний изменяются в цене совершенно по-разному.
Диверсификация также означает распределение Ваших инвестиций между различными классами активов, например, акций, облигаций и их эквивалентов. Из этого следует, что ваш капитал зависит от большого количества различных компаний, что в данном случае безусловный плюс. Ваш инвестиционный успех не будет зависеть от одной компании или одного сектора экономики. Так вы будете в большей степени застрахованы от рисков.

Принцип 2. Начинайте инвестировать как можно раньше, в идеале с ранней молодости. Чем дольше ваши деньги работают, тем больше прибыли вы извлечете!
Принцип 3. Вкладывайте капитал в те области, которые вы больше знаете! Питер Линч сказал как-то: "Никогда не вкладывайте капитал в идею, которую Вы не сможете проиллюстрировать с помощью мела."
Принцип 4. Избегайте эмоций! Прошлая работа денег плохой показатель на будущее. Раньше было выгодно вкладывать в промышленность, в 2000 году был взлет Интернет компаний, сейчас, возможно, так сказать про нанотехнологии. Все может быстро измениться.
Принцип 5. Не давайте кратковременному спаду изменить ваши долгосрочные планы инвестирования.
Принцип 6. Не проверяйте цену акций (или паев ПИФов) после того как вы продали их. Смотрите вперед, а не назад!
Принцип 7. Закон дополнительного вложения каждый месяц одной и той же суммы действительно работает. Придерживайтесь своих планов, увеличивайте работающий капитал.
Принцип 8. Паника и успешное инвестирование несовместимы!
Принцип 9. Принимайте потери быстро, берите прибыль медленно. Любой 50% спад начинается со спада в 10%. Примите потери быстрее, пока они меньше.
Принцип 10. Решите для себя, на какой риск вы можете пойти. Как вы будете спать если произойдет падение на 10%, на 20% или на 50%? Если для вас это слишком большой риск, разместите большую часть в облигации и в накопительные страховые программы.
Принцип 11. Доверяйте только себе! Это не значит что нельзя купить акции, рекомендованные каким либо финансовым журналом, или консультантом. Это значит, что нельзя делать это в слепую! Исследуйте ситуацию сами.
Принцип 12. Избегайте тратить капитал! Деньги которые уйдут на мебель, отпуск, навороченный компьютер или дорогой автомобиль никогда не вернуться. Не забывайте повторно инвестировать хотя бы часть дивидендов.
Принцип 13. Поймите и смеритесь с тем, что вы не будете правы каждый раз. Не всегда получается купить дешево, продать дорого. Но цель не в том, чтобы всегда быть правым, а в том, чтобы рос ваш капитал. Придерживайтесь плана и регулярно инвестируйте дальше.

На сегодняшний день профессия финансового трейдера на форекс продолжает оставаться одной из самых загадочных и, на первый взгляд, недоступных для простого человека. Задача трейдера состоит в покупке валюты дешевле и продаже ее через некоторое время по более высокой цене или наоборот, продажа валюты по более высокой цене и последующая покупка по более низкой. Для трейдеров рынок ФОРЕКС является наиболее привлекательным, ликвидным и динамичным. Здесь открываются возможности получения очень высокого уровня прибыли за короткий промежуток времени. Но кажущаяся простота рынка ФОРЕКС обманчива, поскольку за ней скрывается большая работа по анализу рыночных тенденций, принятию определенного решения и открытию/закрытию позиций.

Для принятия решений каждый трейдер использует собственную торговую стратегию, которая может строиться на фундаментальном, техническом анализе или интуиции, а также на их комбинации. Главный инструмент торговли сегодня - это компьютер с определенным набором программных продуктов, которые позволяет совершать мгновенные сделки через Интернет. В случаях, когда связь с Интернетом прерывается, трейдер должен уметь совершать сделку по телефону.

В работе форекс-трейдера нет каждодневной рутины, от которой обычно страдают менеджеры в офисе. Здесь нет необходимости выслуживаться перед начальством или противостоять интригам коллег - результаты своей работы можешь оценить только ты сам. Большинство воспринимает ФОРЕКС как большую, азартную игру на деньги, процесс участия в которой интересен сам по себе. Чтобы получать стабильную прибыль трейдер на форекс постоянно борется со своим страхом, своими искушениями и жадностью.

ФОРЕКС-трейдер также не зависит от множества проблем, связанных с организацией собственного бизнеса: налоги, кризисы и теневые структуры не доставляют ему особых хлопот. Нет необходимости регистрировать собственную компанию, набирать сотрудников и снимать офис. Можно в любое время в любой точке земного шара выйти в Интернет и открыть или закрыть позицию.

Одним из самых важных плюсов работы на рынке ФОРЕКС является возможность использования кредитного плеча, когда трейдер может оперировать суммами в несколько раз превышающими размер его первоначального депозита. На сегодняшний день наша компания предлагает одни из самых выгодных условий для начинающих трейдеров.

Но прежде чем начать работу, необходимо пройти курс обучения или самостоятельно изучить особенности функционирования рынка ФОРЕКС, поработать на демонстрационном счете, чтобы изучить все особенности программного обеспечения и лишь потом открывать реальный. Это застрахует вас от множества проблем, которые могут привести к частичной или полной утрате депозита.

Существует ли сегодня удаленная работа, которая могла бы приносить реальный доход при свободном графике? Вот вопрос, который будоражит умы многих соискателей. Попробуем разобраться в ситуации.

Еще несколько лет назад работу на дому найти было достаточно трудно. Речь шла скорее о народных промыслах: росписи матрешек, плетении украшений из бисера и т.д. За последние годы ситуация на рынке труда изменилась. Сегодня на специализированных сайтах по подбору персонала многие компании ищут сотрудников для серьезной удаленной работы. Однако действительно востребованными при свободном графике работы остаются лишь определенные группы специалистов. Как правило, в Интернете требуются переводчики, программисты и дизайнеры, но что делать, если вы специалист в той области, которая не подразумевает работы фрилансером, а в свободном графике работы или в дополнительном заработке существует настоятельная необходимость?

Есть ряд предложений по работе через Интернет, которые строятся по принципу: научись за несколько дней и работай! За небольшой отрезок времени вы можете стать и дистрибьютором косметических продуктов, и оператором на домашнем телефоне. Часто встречаются предложения по работе в Интернет, где от соискателя требуется только наличие неограниченного доступа в мировую паутину и желание работать. Часть таких предложений является обыкновенным вымогательством денег, другая часть - «полезная для общества», но скучная и рутинная работа по кликанию баннеров. В данной ситуации естественным является и тот факт, что сотрудник с низкой квалификацией, выполняющий несложную, легко осваиваемую работу, получает небольшое вознаграждение за свой труд и не имеет возможностей для профессионального роста.


На сегодняшний день профессия финансового трейдера является, пожалуй, единственным серьезным предложением на рынке труда, удовлетворяющим всем условиям, обозначенным выше: свободный график работы, возможность освоения профессии с нуля, достойный заработок. Но далеко не все знают, что это за профессия и большинство имеет достаточно искаженное представление о том, чем занимаются специалисты в этой области.


Целью деятельности финансового трейдера является извлечение прибыли из движений цен различных финансовых активов, таких как акции, валюты или индексы. Сам трейдер - это человек, который для достижения вышеуказанной цели, занимается торговлей на финансовых рынках. Основные принципы игры на бирже также просты - купить дешевле и продать дороже или наоборот - продать дороже и купить дешевле, а за всеми финансовыми терминами скрывается вполне простая формула успеха: люди из денег делают деньги.


По сути дела, игра на бирже может стать вашей второй работой - это тот же бизнес или свое дело, только открыть его можно уже сейчас. В то же время, в отличие от обычного бизнеса, вы будете избавлены от множества проблем. Экономические кризисы, высокие налоги (в том числе, с зарплаты работника), постоянно меняющиеся законы, нестабильный курс рубля - все это не только перестанет вас пугать, но и станет верным помощником в увеличении своего благосостояния. Ведь вы сможете оперативно реагировать как на положительные новости, так и на отрицательные и извлекать из этого прибыль.


Интернет-работа на финансовых рынках дает возможность получать вполне приличный заработок человеку, который обладает начальными экономическими знаниями и готов постоянно учиться и самосовершенствоваться. Большинство брокеров на этом рынке сегодня предлагают возможность работы в Интернете при помощи торговой платформы - программы, позволяющей управлять своими деньгами в реальном времени. Пройдя начальный курс обучения, начинающий трейдер может открыть учебный счет и учиться работать, постигая тонкости программного обеспечения и открывая для себя новые знания о финансовых рынках, которые помогут правильно спрогнозировать движение курса акций, валют, золота и других финансовых активов.


Таким образом, профессию финансового трейдера можно освоить и в зрелом возрасте и при наличии другой, постоянной работы. В отличие от большинства других предложении этот вид дополнительного заработка действительно способен приносить серьезные деньги. Остается лишь научиться и, предварительно потренировавшись на учебном счете, начать «делать деньги из денег». Учитесь и не теряйте уверенности в себе - и, кто знает, может быть именно вы скоро станете выдающимся трейдером и финансистом, о котором будут писать в газетах и журналах.

Вы устали от вечных изменчивости фьючерсов на нефть и золото или капризов акций? Если это так, Вам стоит обратить внимание на крупнейший рынок в мире. Это совсем не фондовая биржа, это Форекс, известный также, как Forex, FX или рынок наличной валюты.

Спекулянты очень успешно работают на этом воистину огромном рынке, где за один день оборачивается более 2.5 триллиона долларов, что сильно превышает оборот сделок на всех фондовых биржах мира вместе взятых. Трейдеры и спекулянты на споте занимают около 37 процентов рынка, еще 43% уходит на свопы и 20% - на опционы и форвардные контракты.

Главная функция рынка форекс - обеспечивать эффективный механизм международных платежей и определять курсы обмена валют. Торговля на этом рынке осуществляется через одновременную покупку одной валюты и продажу другой (так называемая "валютная пара"). И хотя на рынке обменивается большинство валют, львиную долю рынка занимают доллар США и четыре других валюты: евро (EUR/USD), японская иена (USD/JPY), британский фунт (GBP/USD) и швейцарский франк (USD/CHF).



Forex - идеальный рынок для опытных трейдеров, которые уже получили опыт в торговле на других рынках. За торговлю на форексе не взимаются комиссионные - указываются только так называемые спреды, измеряемые в "пипсах", равных одной десятой процента (0.01%). Поскольку спред в пипсах представляет собой стоимость входа в рынок, желательно, чтбы он был как можно меньшим. Вот почему торговля на форексе концентрируется на основных парах валют, с наименьшими спредами, от двух до четырех пипсов.

Размер лота на спот-рынке обычно составляет от 5 до 10 миллионов долларов, минимальный контракт установлен в 500 000. Меньшие лоты могут торговаться только через брокерские фирмы, предлагающие минимальные вложения всего лишь от нескольких сотен долларов, при плече около 100:1.

Если вас заинтересовало, пройдите обучение forex (форекс) в нашей компании

Международный валютный рынок в том виде, как мы его знаем, возник после 1973 года, но начало его новейшей истории было положено летом 1944 года в американском курортном городке Бреттон-Вуддс.


Для предотвращения послевоенного коллапса валют финансовый форум в Бреттон-Вуддсе создал ряд финансовых институтов, в том числе Международный Валютный Фонд. первоначально представлявший собой объединенные валютные ресурсы, куда все страны (но в максимальной степени США) вносили свою долю, и откуда каждая страна могла брать для поддержания своей валюты. Для американского доллара было зафиксировано золотое содержание (35 долларов за тройскую унцию), а прочие валюты были привязаны к доллару в определенном соотношении (фиксированные обменные курсы).

Система фиксированных обменных курсов продержалась до начала 70-х годов. К этому времени США уже не имели благоприятного торгового баланса; другие страны продавали Америке все больше, а покупали у нее все меньше. Доллары, от которых избавлялись за рубежом, оседали в иностранных центральных банках бесперспективным невостребованным грузом.

В течение нескольких лет США сопротивлялись неизбежной девальвации доллара и не соглашались на установление свободно плавающих валютных курсов, но после ряда проблем в начале 70-х они отказались от золотого содержания доллара, курс которого с тех пор определяется рыночным спросом и предложением (free floating - свободно плавающий курс). Цена золота выросла к 1980 году почти до 750 долларов за тройскую унцию (с начала 1975 года американцы по закону получили возможность приобретать золото как объект инвестирования). В конце 70-х годов доллар упал до своего послевоенного минимума, а дальнейшая его история - череда взлетов и падений.

Важным моментом в развитии международного валютного рынка стало введение в странах Европейского союза евро. План введения евро, отвечающий требованиям реализма, выполнимости, гибкости для бизнеса и населения в целом, включает три последовательных этапа:

- первый этап (1 января 1999 г. - не позднее 1 января 2002 г.): переход к евро банковского и финансового секторов, выпуск новых государственных займов в евро, начало производства банкнот евро;

- второй этап (не позднее 1 января 2002 г. - не позднее 1 июля 2002 г.): окончательный переход к евро в системе государственного управления, ввод в обращение банкнот и монет евро, причем в течение первых 6 месяцев в качестве валюты, равноправной с национальной;

- третий этап (не позднее 1 июля 2002 г.): евро становится единственным законным средством расчетов на всей территории стран-членов ЭВС.

Примерно 5 лет, прошедшие с момента введения евро, показали, что данная валюта нашла свое место в международной валютной системе, а также заметно укрепилась по отношению к доллару и другим мировым валютам.

Международное валютное устройство сегодня основывается на режиме плавающих валютных курсов: цену валюты определяет прежде всего рынок. Поэтому валютный курс то поднимается вверх (валюта дорожает), то падает вниз. Значит, можно купить валюту дешевле и через некоторое время продать ее дороже, получив при этом прибыль. Международная валютная система прошла большой путь за тысячелетия истории человечества, но несомненно сегодня в ней происходят изменения самые интересные и ранее немыслимые.

Два главных изменения определяют новый облик мировой валютной системы:

а) теперь деньги полностью отделены от какого бы то ни было материального носителя;

б) мощные информационные и телекоммуникационные технологии позволили объединить денежные системы разных стран в единую глобальную финансовую систему, не признающую границ.

По состоянию на 1998 год, доллар, по разным оценкам, занимал от 50 до 60 процентов в международных резервах центральных банков, составляющих в сумме до 1 триллиона долларов. Он и сегодня является общепризнанной базовой валютой при котировке других валют.

Вместе с тем, в последние годы, в связи с появлением на международном валютном рынке единой европейской валюты (евро) доллар несколько утратил свои позиции, а часть международных резервов центральных банков разных стран было переведено в евро.

Forex - рынок ценных бумаг

Иначе его называют фондовый рынок. Является современным мощным механизмом проведения различных финансовых торгов. Forex - организован очень качественно и направлен на привлечение как можно большего колличества участников, путем их детального обучения и консультирования по поводу их деятельности.

Компания Forex.com предоставляет своим клиентам очень хорошие условия для работы. Структура организована очень четко и каждый начинающий трейдер (модное современное словечко означающее - торговец) способен самостоятельно разобраться и научиться проведению операций. Компания организует и проводит различные семинары, предоставляет обучающие курсы и даже предоставляет клинетам бесплатный тренировочный счет. Плюс к этому существует огромное колличество независимых обучающих источников, которые порой даже гарантируют результат. Прибыли которые сулят рекламщики действительно удивляют.

Все это и привело к небывалой популярности заработка на Forex. И действительно, там можно зарабатывать и зарабатывать много и даже зарабатывать не в привычном понимании а заставить свои деньги зарабатывать там без вас. И мы рекомендуем попробовать свои силы на фондовом рынке Forex. Но прежде, ознакомьтесь с некоторыми требованиями без соблюдения которых вам нечего даже думать таком способе приумножения своих денег. Ключом к этому становится именно финансовая грамотность.

Что вам необходимо для торгов на Forex

Первое, что вам необходимо иметь это 10 долларов, иначе вас просто не допустят к торгам. Это малый барьер и стоит отметить, что компания позаботилась и о страховании рисков.

Второе, вы должны знать все финансовые определения ( пункты, котировка, кредитное плечо, маржа, брокер, коммисионер, курс валют, диллерство и рочее и прочее) и не просто знать а понимать каждое из них.

Третье, вам придется посидеть не один час за компьютором, прежде чем придет вообще хоть какая-то прибыль ( реальный заработок получают лишь 7 процентов трейдеров, это те кто обединяются в группы и действуют от одного лица)

Четвертое, важно обладать сильным аналитическим мышлением и отменной памятью, собрать серьезную базу данных по тем или иным участникам рынка и постоянно помнить и пополнять ее.

Пятое, нужно не только умение вычислять но и доля везения и удачи, иными словами развитая интуиция.

Таким образом, если вы не обладаете чем-либо из перечислено на Forex вам дороги нет. Пока нет. Но вы можете развивать свою интуицию, можете учиться рисковать оправданно и точно выбирать куда вкладывать свои деньги. Мы поможем вам в этом и в один прекраный момент вы поймете, что в состоянии получать 300% годового дохода, в том числе и за чет денег вложеных на фондовый рынок Forex.

Риск будет присутствовать всегда, но вам необходимо в ходе повышения своей финансовой грамотности постоянно его уменьшать и выбирать все менее рискованные и более доходные направления вложения денег.


Читать полностью »